Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - AML Compliance Law Clerk in Ottawa, Ontario at Nesto

Échelle salariale : 60 000$ - 90 000$

Notre mission est d’offrir une expérience de financement hypothécaire positive, et transparente, simplifiée du début à la fin. Notre équipe se compose d'experts en technologie qualifiés, de spécialistes en prêts hypothécaires attentionnés et d'une équipe de marketing diversifiée, travaillant tous ensemble pour mener le changement dans l'industrie hypothécaire.

Chez nesto, nous sommes fiers de

Nos clients apprécient notre expérience positive, transparente et simplifiée en matière de financement hypothécaire.

Nos avis 4,5 étoiles sur Google parlent d'eux-mêmes !

Nous avons remporté le prix CLA du prêteur hypothécaire de l’année 2023 et 2024, qui reconnaît notre excellence en matière de services de prêt.

Nous sommes une organisation certifiée B Corp, soulignant notre engagement à avoir un impact positif sur notre société et notre planète.

Notre équipe hautement qualifiée, diversifiée et collaborative, qui rend tout possible.

Notre plateforme Mortgage Cloud qui offre aux institutions financières un accès complet à la technologie exclusive de nesto, améliorant ainsi l’expérience du client, du début à la fin.

À propos de l'équipe

Nous sommes une équipe de gens d'action qui croient que la conformité doit soutenir l'entreprise, et non lui faire obstacle. Nous travaillons côte à côte avec les équipes du Groupe Nesto pour concevoir des processus de conformité intelligents, clairs, pratiques et faciles à suivre. Nous sommes concrets, collaboratifs et déterminés à bien faire les choses — non seulement du point de vue réglementaire, mais aussi d'une manière qui correspond à la réalité opérationnelle de l'entreprise. Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto. Si vous êtes motivé par l'impact et que vous vous épanouissez dans un environnement dynamique où vous pouvez prendre en charge des dossiers et contribuer à des changements concrets, ce poste est pour vous.

À propos du rôle

En tant que Technicien(ne) juridique – Conformité LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Relevant du Directeur principal, Confiance et sécurité, ce poste est basé à Toronto ou à Montréal et est responsable de l'exécution des processus de connaissance du client (KYC), de la réalisation de déterminations complexes en matière de propriété effective pour les sociétés, les fiducies et les sociétés de personnes, de l'évaluation et de la documentation du risque client, ainsi que de la conduite d'examens périodiques des clients. Vous serez également responsable de la gestion des escalations en matière de LAB, notamment la préparation et la soumission de déclarations d'opérations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez à ce que tous les dossiers de conformité soient maintenus avec exactitude conformément aux exigences de la LRPCFAT.

Vous soutiendrez la préparation aux vérifications et aux examens du CANAFE et contribuerez à veiller à ce que notre programme demeure à jour en regard de l'évolution des exigences et des orientations réglementaires.

Dans ce rôle, vous devrez :

Contrôle diligent de la clientèle et KYC

Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liéesEffectuer une diligence raisonnable renforcée sur la base d'une évaluation des risquesRecueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de société de personnesIdentifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes, à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairsEffectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribuéMettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés

Évaluation des risques

Appliquer la méthodologie d'évaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation client, incluant le risque géographique et sectoriel, l'exposition aux PPE et les médias défavorablesVeiller à ce que la justification de toutes les cotes de risque soit clairement documentée et défendable en cas de vérification

Sanctions et filtrage

Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l'entrée en relation et de manière continue, en documentant les résultats et en escaladant les cas appropriés au Directeur principal, Confiance et sécurité

Déclaration d'opérations douteuses

Identifier et documenter les opérations ou comportements susceptibles de donner lieu à des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorismePréparer et soumettre des déclarations d'opérations douteuses au CANAFE, en escaladant au Directeur principal, Confiance et sécurité selon le cas

Intégrité des dossiers et préparation réglementaire

Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFATSoutenir les vérifications internes et les examens du CANAFE, en répondant aux demandes réglementaires en collaboration avec le Directeur principal, Confiance et sécuritéContribuer à la mise à jour de la documentation de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles selon les directives reçues

Développement professionnel

Maintenir des connaissances à jour des orientations du CANAFE, des obligations de la LRPCFAT et des meilleures pratiques en matière de LAB/FAT applicables au secteur hypothécaire

Qui nous recherchons

Vous êtes une personne d'action. Vous avez un sens aigu du détail et un intérêt sincère pour le fonctionnement des structures d'entreprise. Vous êtes à l'aise avec la complexité, vous prenez vos dossiers au sérieux, et vous savez que dans ce type de travail, la documentation est primordiale. Vous vous épanouissez dans un rôle où la précision est essentielle et où votre travail a un réel poids réglementaire.

Vous réussirez si vous avez

Un diplôme d'adjoint(e) juridique, de technicien(ne) juridique ou une formation juridique équivalentePlus de 5 ans d'expérience en droit des sociétés ou en transactions immobilières commerciales, avec une exposition importante à des structures d'entités complexesUne compréhension approfondie des structures d'entreprise et de la documentation, notamment les structures de propriété à plusieurs niveaux et à entités multiplesUne rigueur documentaire élevée et la capacité à maintenir des dossiers clairs, complets et défendables en cas de vérificationUne grande attention aux détails et d'excellentes compétences analytiquesUn jugement éclairé pour identifier et escalader les indicateurs de risqueLa capacité à traiter des informations sensibles et confidentielles avec discrétionUne expérience en KYC, en conformité réglementaire ou une connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atoutLe bilinguisme français-anglais est exigé pour le poste de Montréal et constitue un atout important pour le poste de TorontoVeuillez noter qu'étant donné que nous servons des client(e)s situé(e)s dans tout le Canada, il est essentiel d'être bilingue pour ce poste. Vous pourriez être amené(e) à communiquer en français et en anglais.

Nous vous offrons

Contribuer directement à façonner l'expérience qui modernise l'industrie hypothécaire canadienneProfiter du programme hypothécaire employé du Groupe Nesto, qui offre à nos employés les meilleurs taux préférentiels exclusifsBénéficier d'une politique de congés généreuse incluant 4 semaines de vacances par annéeProfiter d'un régime d'avantages sociaux complet entièrement payé par nesto, incluant un régime d'assurance de premier plan et un accès illimité à la télémédecine et aux services de santé mentale, pour vous et votre familleAccès à un budget annuel de santé et de mieux-êtrePossibilité de travailler en mode hybride

Diversité et inclusion

Chez nesto, nous croyons que la créativité et la collaboration sont le résultat d'une équipe diversifiée. Nous sommes engagés à favoriser une culture de la diversité, de l'équité, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communauté LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap à postuler. Nous nous engageons à créer un environnement de travail inclusif et accueillant pour tous. Ce poste est ouvert à tous les candidats et candidates et peut être occupé à distance depuis n'importe où au Canada.

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